ראייה ההוליסטית בה אנו דוגלים אינה פוסחת על האספקטים הפנסיוניים להם נדרשים לקוחותינו.

כיום קיימים בשוק מגוון של מכשירים פנסיוניים למטרות חיסכון לטווח ארוך. הפתרונות השונים נבדלים זה מזה בהטבות המס, העלויות, הנזילות, סכומי המינימום ועוד, ולכן חשוב להכיר את מגוון האפשרויות – על יתרונותיהן וחסרונותיהן.

לקוחות תצפית נהנים מתכנון פנסיוני המתחשב ביתרונות והטבות המס של כל אחד מהאפיקים הפנסיוניים ושילובם בתיק הנכסים המשפחתי הכולל. בין היתר:

• קופות גמל
• קרנות השתלמות
• פוליסות חיסכון
• קופ"ג בניהול אישי (IRA)
• קופות גמל להשקעה
• תיקון 190
• הפניה למומחים בכל הנוגע להגנות משפחתיות וביטוחים