ניהול עושר הוא שירות מקיף עבור אנשים המעוניינים לנהל את משאביהם הכספיים ביעילות. הוא כולל שילוב של תכנון פיננסי, ניהול השקעות ושירותי ייעוץ המותאמים אישית להשגת מטרות פיננסיות ספציפיות.

היבטים מרכזיים בניהול עושר:

תכנון פיננסי:

זה כולל הערכת המצב הפיננסי הנוכחי של הלקוח, הבנת צרכיו העתידיים ופיתוח תוכנית אסטרטגית להשגת מטרותיו. זה מכסה תחומים כגון תכנון פרישה, תכנון מס ותכנון עיזבון.
ניהול השקעות זה כולל יצירה וניהול של תיק השקעות מגוון. המטרה היא לאזן בין סיכון לתשואה בהתאם לסובלנות הסיכון של הלקוח, אופק הזמן והמטרות הפיננסיות שלו.

שירותי ייעוץ:

מנהלי עושר מספקים ייעוץ במגוון רחב של נושאים פיננסיים, החל מבחירת מוצרי ביטוח מתאימים ועד לתכנון אירועי חיים משמעותיים כמו רכישת בית או מימון השכלה.
אסטרטגיה מותאמת אישית: כל לקוח מקבל תוכנית מותאמת אישית המתאימה למצבו הפיננסי הייחודי ולמטרותיו.

הדרכה מומחית: 

גישה לייעוץ מקצועי ותובנות מיועצים פיננסיים מנוסים.

גישה כוללנית:

 שילוב של שירותים פיננסיים שונים כדי לספק גישה הוליסטית לניהול עושר.

ניהול סיכונים: 

אסטרטגיות להגנה על נכסים ומזעור סיכונים באמצעות פיזור ואמצעים פיננסיים אחרים.

למי נחוץ ניהול עושר?

שירותי ניהול עושר אידיאליים לאנשים בעלי משאבים פיננסיים משמעותיים הזקוקים לסיוע בניהול יעיל של עושרם. זה כולל אנשים בעלי הון נטו גבוה, בעלי עסקים ופנסיונרים המעוניינים להבטיח את יציבותם וצמיחתם הפיננסית.

בישראל, ניהול עושר יכול לכלול גם שיקולים ספציפיים כמו ניווט בחוקי המס המקומיים, הבנת ההשפעה של השווקים הגלובליים ותכנון העברת עושר רב-דורי בהקשר של דינמיקה משפחתית ישראלית.

על ידי ניצול שירותי ניהול עושר מקצועיים, אנשים יכולים להשיג בהירות פיננסית גדולה יותר, ביטחון ושקט נפשי.